השקעות

ניהול תיק השקעות, הינו תחום אשר מצריך ניסיון וידע רב בשוק ההון. משקיעים רבים הפונים אל שוק ההון, מתנהלים מתוך מטרה לעשות כסף קל ומהיר במינימום מאמץ, אך שוכחים שסיכון לא קטן חבוי בהשקעה. השקעות בשוק ההון באופן עצמאי מונעות על פי רוב, מתוך תחושת בצע ופחד. מצד אחד רוצים להרוויח כמה שיותר ומצד שני מפחדים להפסיד. כשרוצים לנהל כסף באופן שיטיב אתנו לאורך השנים, יש לנטרל תחושות ורגשות. לרובנו ההפרדה בין לניהול הכסף באופן רציונלי, לפעולות בפועל (שמערבות רגש), קשה מאוד, מאחר ומדובר בחסכונות שלהם מטרה ייעודית (עזרה לילדים, טיול משפחתי, רכישת נכס וכו'...). בחירה בגוף מנהל ימנע מאתנו את הרגש להשקעה ובכך יאפשר השקעות רציונליות ונכונות.

ניהול תיק השקעות ע"י גוף מקצועי

ניהול תיק השקעות באמצעות גוף מקצועי, מאפשר השקעה נכונה וזאת ע"י בחינת צורכי הלקוח תוך התאמת רמת הסיכון, אפיקי ההשקעה ואופק ההשקעה בטרם ההשקעה. חשוב לדעת, ניהול הכסף מתבצע בחשבון הבנק שלכם ע"י מתן הרשאה לבית ההשקעות בביצוע פעולות קניה ומכירה בלבד.

קריטריונים ודגשים לבחירת גוף מנהל:

1. ניסיון וותק - הניסיון האישי והוותק של מנהל התיקים הינו בעל חשיבות רבה. כמו גם ניסיון מחלקות המחקר של בית ההשקעות.
2. ביצועים – ביצועי מנהל תיק נבחנים לאורך זמן ע"י השוואה למדדי השוק, חשוב לתת דגש כיצד התנהל בית ההשקעות בזמנים של שפל ומשבר, כמו כן יש לקחת בחשבון שביצועי עבר אינם מעידים על העתיד.
3. שקיפות – ניהול ההשקעות, אסטרטגית קניה ומכירה, אתר אינטרנט לבדיקת מצב חשבון, הינם אבני היסוד מבחינת השקיפות של בית ההשקעות כלפי הלקוח.
4. עלויות - פעמים רבות נוטים לקוחות, לקבל החלטה שקשורה לניהול התיק כפועל ישיר לגובה דמי הניהול, יש לזכור ששיקול זה איננו החשוב ביותר.
5. רמת סיכון – אפיקי ההשקעה בהם מושקע התיק מהווים את הסיכון לו חשוף הלקוח, פיזור מרבי מקטין את רמת הסיכון כמו כן, חשיפה לחברות ולשווקים המובילים בעולם.

השקעות בעולם הולך ומשתנה

החל משנת 2007 (משבר הסאב פריים בארה"ב) ועד לכתיבת שורות אילו, סביבת הריבית במרבית השווקים בעולם, סובבת סביב האפס. משמעות הדבר, שרוב כספי החיסכון פונים לשוק ההון מתוך מגמה לייצר תשואה עודפת על מדדי השוק ( בדר"כ ריבית הפריים - ריבית חסרת סיכון). אך יש לזכור שחשיפה גבוהה לשוק ההון, יכולה להניב תשואות שליליות במקרה של העלאות ריבית ו/או משברים גאו פולטים (דוגמא: מלחמת הסחר בין ארה"ב לסין). תזמון שוק אינו נחלת אף משקיע או/ו בית השקעות, אך פיזור סיכונים בהשקעה וביצוע התאומות לאורך שנות החיסכון יכול וימנע את הנפילה הבאה. לא עוד שגר ושכח, תנו למומחים לנהל את הנכסים!!!.

ברק קרני - הגנה והשקעה לחיים, מקיים קשרים עסקיים עם בתי השקעות מהמובילים בשוק.
לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, וקבל/י הצעות אטרקטיביות